Главная Новости отрасли Начала работать банковская платформа «Знай своего клиента»

Начала работать банковская платформа «Знай своего клиента»

01.07.2022 в 13.01 351Просмотров: 351 0Комментариев: 0
Сервис для кредиторов и бизнеса

 

Банк России распределил 7 миллионов юрлиц и ИП на три группы по степени риска.

К сервису Банка России — платформе «Знай своего клиента» — подключились все банки. C 1 июля 2022 года они получают от Центробанка информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП). Эти данные позволят определять режим работы с каждым клиентом.

Ресурс располагает сведениями о 7 млн юрлиц и ИП. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска: «зелёную», «жёлтую» и «красную».

Сегодня к «зелёной» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99 % компаний, к «жёлтой» — 0,7 %, к «красной» — 0,3 %.

Если клиенты относятся к «зелёной» группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций.

Предприниматели, не согласные со своим статусом, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России.

Состав комиссии:

  • Росфинмониторинг; 
  • ФТС России; 
  • уполномоченный по правам предпринимателей; 
  • представители банковских и бизнес-объединений.

Информация платформы является для банков вспомогательной. Окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.

Использование платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и сэкономить ресурсы кредитных организаций, которые смогут сосредоточиться на предупреждении подозрительных операций. Мы предварительно протестировали работу сервиса со всеми банками и провели с ними встречи, подробно ответили на возникшие вопросы. Такая подготовка поможет избежать технологических проблем и обеспечить корректную работу платформы.   
Илья Ясинский, директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
 
Источник  cbr.ru   Источник фото  cbr.ru
Нравится
Лента тематических новостей, в которой размещаются новости о сувенирной отрасли со всего света. Подбором информации для этой рубрики занимается редакция Сувенир.Сегмент.Ру.
В это поле Вы можете ввести, что угодно: свой номер телефона, кличку собаки или прозвище начальника. Единственное условие - запомните введенный код, потому что без него Вы уже не сможете снова воспользоваться выбранным ником. Зачем это нужно? Гостевой код не позволяет посторонним людям оставлять комментарии от Вашего имени. Сегмент.Ру заботится о своих пользователях и их репутации!
Необходимо пройти авторизацию на сайте!
Регистрация
Войти через loginza