17 причин, по которым банки могут заблокировать счета ИП и юрлиц с этого октября

Фото: pexels.com

Банк России утвердил новый перечень сомнительных финансовых операций, и с 1 октября 2021 года у кредитных организаций появились новые причины блокировать счета, требовать документы и пояснения.

Всего в списке 17 пунктов, вызывающих подозрения финансистов. Расскажем подробнее о каждом.

1. С одного устройства платят за разные компании.
2. Со счёта ИП перечисляют деньги на личный счёт, при этом других операций, связанных с бизнес-деятельностью, по счетам нет.
3. Операция по счёту не соответствует деятельности, о которой сообщено банку.
4. Компания или ИП проводит оплату со счёта в интересах третьих лиц.
5. Бóльшая часть назначений платежа по зачислениям не связана с основаниями списания.
6. Зачисление денег на счёт с НДС, а перечисление контрагентам без НДС.
7. Снятие наличных для покупки у физлиц металлолома на сумму более 3 млн рублей в день + если расчёты наличными превышают 30 % от расходов на закупку металлолома.
8. Перечисление денег компании, которая ведёт торговлю товарами или услугами, если банк подозревает, что это плата за наличку.
9. Перечисление денег компании, которая ведёт торговлю товарами или услугами, если банк считает, что это компенсация переданной третьим лицам неучтённой наличной выручки.
10. Человек управляет с одного устройства счетами разных физлиц, не являющихся его родственниками.
11. Снятие наличными денег, поступивших от компании или ИП, кроме экономически обоснованных операций (например, получения зарплаты, дивидендов, кредита, соцвыплат, доходов самозанятых).
12. Внесение на счёт наличных, источник которых вызывает подозрение.
13. Снятие наличными денег, полученных в форме бюджетных субсидий.
14. Списание денег по исполнительным документам, если банк считает, что цель операций — обналичка.
15. Списание со счёта денег в пользу платёжных агентов в объёмах, не сопоставимых с потребностью в этих услугах + проведение таких платежей по договорам третьих лиц.
16. Операции, связанные с обращением цифровых прав, если они однонаправленные, регулярные и на крупные суммы.
17. Операции, связанные с оборотом цифровой валюты.

Источник: business.ru