Финансовые пирамиды лишили россиян 100 млрд рублей

Мошенники работают даже после того, как попадают в чёрный список Центробанка.

Число финансовых пирамид в России за 2022 год выросло в три раза, ущерб от их деятельности составил 100 млрд ₽, сообщили «Известиям» в Федеральном фонде по защите прав вкладчиков и акционеров. Масштаб мошенничества аналитики организации проиллюстрировали следующими цифрами: новая пирамида возникает в России в среднем раз в четыре часа, каждую минуту они крадут у россиян 200 тыс. ₽.

Банк России в ответе на запрос журналистов привёл схожую статистику — рост числа пирамид в 2,3 раза.

В 2021 году в результате отслеживания работы подобных компаний непосредственно «на земле» (в офлайн), в интернете, а также благодаря сообщениям граждан был найден 871 субъект (компании, проекты, индивидуальные предприниматели и так далее) с признаками финансовой пирамиды, а в 2022 году — 2017.

Из сообщения ЦБ

Более 96 % финансовых пирамид действует в формате онлайн-проектов, подчеркнули в ЦБ. Дело в том, что создать мошеннический проект онлайн можно быстро и дёшево. При этом почти половина пирамид привлекают платежи в криптовалюте, следует из данных Центробанка.

Чтобы предупредить граждан о возможном мошенничестве, Банк России создал специальный реестр, в который вносит сведения о сомнительных проектах, в том числе имеющих признаки финпирамид, нелегальных кредиторов и нелегальных участников рынка ценных бумаг. Сейчас в нём 8740 записей. Только с начала 2023 года регулятор внёс в него 346 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.

Кроме того, в 2022 году по требованию Центробанка ограничен доступ более чем к 4 тыс. интернет-ресурсам, которые использовали организаторы финансовых пирамид, заявили в Банке России. Цель блокировки — оградить потребителей от взаимодействия с мошенниками. Тем не менее механизм ограничений работает далеко не на 100 %.

Действующее законодательство на сегодняшний день таково, что меры Банка России в отношении пирамид носят исключительно рекомендательный характер, рассказал вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству Владимир Кузнецов.

Даже если сайт пирамиды заблокирован, её авторы просят граждан пользоваться VPN для получения доступа. Так что и после блокировки доступ к ресурсам не прекращается полностью.

Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству

Относительно новый проект «Дари Получай» свободно действует в Telegram, несмотря на попадание в список Центробанка в августе 2022 года, — практически сразу после своего основания. А число его участников, по заявлениям организаторов, уже превысило 400 тыс. человек.

Все участники проекта делятся на две категории: новичков — «дарителей» и старожилов — «получателей». Впервые вступивший в «Дари Получай» начинают свой путь с перевода 1 тыс. ₽ кому-то из «получателей». После этого он должен привести в проект нескольких друзей — они также должны начать «одаривать» других участников проекта.

У «Дари Получай» нет ни счёта, ни юрлица, ни договоров, ни даже сайта. Только бот в Telegram, который подсказывает участникам, кому в какой момент надо делать подарки.

Информацию о финансовых пирамидах Центробанк передаёт в правоохранительные органы, однако сама по себе она не является основанием для возбуждения уголовного дела. Основанием могут стать лишь заявления потерпевших, но в проектах вроде «Дари Получай», построенных на небольших вложениях, люди до момента краха, как правило, всем довольны.

За последние несколько лет Госдума приняла уже целый пакет законов, направленных на борьбу с мошенничеством в финансовой сфере. Например — о внесудебной блокировке мошеннических сайтов или закон, запрещающий организациям, сведения о которых не внесены в соответствующий реестр ЦБ, использовать в названии словосочетание «микрофинансовая организация».