Как поступить, если на банковскую карту пришли чужие деньги

Если не вернуть полученные по ошибке средства, то возможен штраф.

Что делать в случае непонятного или подозрительного перевода, рассказала адвокат Екатерина Антонова.

По словам эксперта, если оставить деньги себе, то можно нарваться на неприятности. Масштаб проблемы будет зависеть от суммы перевода и обстоятельств. Наказание — от штрафа до вероятности стать фигурантом уголовного дела.

Если отправивший заявит, что перечислил сумму случайно, а получатель не станет её возвращать, то второго могут привлечь по статье о мелком хищении или присвоении. Дальнейшая судьба нарушителя будет зависеть от количества спорных денег и того, оказался ли кто-либо ещё потерпевшим.

Более того, банк может заблокировать или арестовать карту, если поймёт, что перевод, который поступил её владельцу, вызывает подозрения.

При этом, сказала адвокат Антонова, стоит помнить, что деньги могут поступить не только по ошибке, но и от мошенников. Например, аферист намеренно отправил кому-то деньги с украденной карты, а теперь требует перевестиь их на другой счёт или отдать наличными. В этом случае ни о чём не подозревающего человека хотят вовлечь в процесс отмывания денег.

Итак, увидев странный перевод, лучше понять, откуда он. И деньги отправителю лучше вернуть.