Начала работать банковская платформа «Знай своего клиента»

Банк России распределил 7 миллионов юрлиц и ИП на три группы по степени риска.

К сервису Банка России — платформе «Знай своего клиента» — подключились все банки. C 1 июля 2022 года они получают от Центробанка информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП). Эти данные позволят определять режим работы с каждым клиентом.

Ресурс располагает сведениями о 7 млн юрлиц и ИП. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска: «зелёную», «жёлтую» и «красную».

Сегодня к «зелёной» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99 % компаний, к «жёлтой» — 0,7 %, к «красной» — 0,3 %.

Если клиенты относятся к «зелёной» группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций.

Предприниматели, не согласные со своим статусом, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России.

Состав комиссии:

• Росфинмониторинг; 
• ФТС России; 
• уполномоченный по правам предпринимателей; 
• представители банковских и бизнес-объединений.

Информация платформы является для банков вспомогательной. Окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.

Использование платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и сэкономить ресурсы кредитных организаций, которые смогут сосредоточиться на предупреждении подозрительных операций. Мы предварительно протестировали работу сервиса со всеми банками и провели с ними встречи, подробно ответили на возникшие вопросы. Такая подготовка поможет избежать технологических проблем и обеспечить корректную работу платформы.   

Илья Ясинский, директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России