Подписан закон о проверке на мошенничество денежных переводов физлиц

Закон вступает в силу через год.

Президент России Владимир Путин подписал закон, направленный на совершенствование механизма противодействия хищению средств с банковских счетов (антифрода) и увеличение суммы возврата банками уже похищенных денег.

Закон обязал банки:

• проверять все денежные переводы физлиц;
• приостанавливать подозрительные операции на два дня; 
• полностью возмещать средства, переведённые без согласия клиентов на счета злоумышленников, находящиеся в базе ЦБ РФ.

Закон обязывает банки до списания средств проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества, включая сверку с базой данных Банка России о случаях и попытках несанкционированных переводов. Если деньги переводятся на сомнительные счета, или сомнения вызывает сама операция, банк может приостановить такие переводы или операции на два дня.

Кроме того, банки должны будут отключать дистанционное обслуживание мошенника, если есть информация от МВД о возбуждённом уголовном деле либо записи в книге учёта заявлений и сообщений о преступлениях.

Одновременно уточняется механизм возврата похищенного. Сейчас ФинЦЕРТ Банка России распространяет информацию о счетах, которые используются злоумышленниками и уже попали в базу данных ЦБ. Если банк, получив такую информацию и видя, что средства переводятся на счёт злоумышленников, всё же осуществит перевод, то будет обязан возместить эти средства полностью.

Средства должны возмещать в течение 30 дней после заявления клиента, а при трансграничном переводе — в течение 60 дней.

Документ опубликовали на официальном портале правовой информации. Закон вступает в силу через год после официального опубликования.